Subskrybuj nas na Youtube
Jak wynika z danych udostępnionych przez ZUS, na subkontach osób zmarłych zgromadzono średnio około 29 tys. zł. Wypłata środków nie następuje jednak automatycznie – należy złożyć stosowny wniosek.
Kto może odziedziczyć środki z ZUS lub rachunku w OFE?
Środki zgromadzone na subkoncie ZUS lub rachunku w OFE mogą zostać odziedziczone przez małżonka, jak również inne osoby wskazane przez zmarłego.
Środki zgromadzone na subkoncie ZUS lub rachunku w OFE w czasie trwania wspólności majątkowej małżeńskiej przekazywane są w połowie na subkonto ZUS lub rachunek w OFE współmałżonka. Pozostałą część dzieli się pomiędzy osoby, które zostały wskazane przez zmarłego. Jeśli zmarły nie podjął decyzji w tym zakresie, o tym, kto dziedziczy jego środki decyduje sąd.
Po kim można odziedziczyćśrodki z ZUS lub rachunku w OFE?
Prawo do dziedziczenia środków zgromadzonych na subkoncie ZUS lub rachunku w OFE przysługuje osobom, które zostaną wskazane przez:
- zmarłego, który był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE),
- zmarłego, który urodził się po roku 1968 i nie przystąpił do OFE.
W sytuacji, gdy zmarły nie podjął decyzji dotyczącej dziedziczenia, opisane środki wchodzą w skład masy spadkowej.
Kiedy należy złożyć wniosek o wypłatę środków?
Jeśli zmarły posiadał subkonto w ZUS i jednocześnie był członkiem OFE, co do zasady podział i wypłata środków rozpoczyna się w funduszu emerytalnym. OFE dokonuje podziału i wypłaty, a w dalszej kolejności przesyła do ZUS zawiadomienie o osobach, na rzecz których nastąpił podział środków i o ich udziale w tych środkach. Ma na to 14 dni od dnia dokonania podziału. Z kolei ZUS realizuje to zadanie w terminie 3 miesięcy.
W przypadku zmarłego, który posiadał tylko subkonto ZUS, proces ten przebiega odmiennie. By uzyskać środki należy złożyć wniosek do ZUS. W razie wątpliwości można zwrócić się o pomoc przy złożeniu wniosku na salach obsługi klienta lub dzwoniąc do Centrum Obsługi Telefonicznej.