statystyki

Spadkobiercy mogą odzyskać oszczędności zgromadzone przez zmarłego

autor: Małgorzata Piasecka - Sobkiewicz29.05.2015, 17:00
testament

testamentźródło: ShutterStock

Kiedy zmarł mój ojciec, jego przyjaciel powiedział, że zgromadził on w kilku bankach spore oszczędności. Zdziwiłem się, bo sądziłem, że mu się nie przelewało – pisze pan Jerzy. – Nie wiem jednak, co powinienem zrobić, by je odzyskać? Czy spadkobiercy dostaną też środki odkładane przez zmarłego na emeryturę – zastanawia się czytelnik

O kontach oszczędnościowych, oszczędnościowo-rozliczeniowych i o lokatach terminowych, które pozostawił zmarły, bank informuje spadkobierców dopiero wtedy, gdy okażą dokumenty potwierdzające ich prawo do spadku. Nie wystarczy więc, że należą do kręgów spadkobierców ustawowych zmarłego (współmałżonek, dzieci) i przedstawią potwierdzające to akty stanu cywilnego bądź okażą testament, w którym zostali powołani do spadku lub wskazani jako zapisobiorca windykacyjny, dla którego spadkodawca przeznaczył zgromadzone w banku pieniądze. Ich prawa potwierdzi dopiero sąd w prawomocnym postanowieniu o stwierdzeniu nabycia spadku lub notariusz w akcie poświadczenia dziedziczenia. Zdarza się bowiem, że najbliższa rodzina zmarłego jednak nie dziedziczy po nim z mocy ustawy, ponieważ całym swoim majątkiem rozporządził w testamencie i zapisał go np. obcej osobie. Również posiadanie testamentu nie gwarantuje, że osoba w nim wskazana obejmie spadek, ponieważ zmarły mógł pozostawić kilka testamentów i dopiero sąd rozstrzygnie o tym, kto w tej sytuacji dziedziczy, bądź dokument nie jest ważny, bo nie spełnia wymogów, np. został napisany przez spadkodawcę na maszynie i tylko własnoręcznie podpisany.

Banki mają obowiązek przestrzegać tajemnicy, kto jest ich klientem i jak duże środki zgromadził. Informacje nie są więc jawne ani powszechnie dostępne. Dlatego aby je uzyskać, należy okazać postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku, które już się uprawomocniło się (nieprawomocne może zostać zaskarżone i zmienione przez sąd drugiej instancji) lub wypis z zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia sporządzonego przez notariusza.


Pozostało 72% tekstu

Prenumerata wydania cyfrowego

Dziennika Gazety Prawnej
7,90 zł
cena za dwa dostępy
na pierwszy miesiąc,
kolejny miesiąc tylko 79 zł
Oferta autoodnawialna
KUPUJĘ

Pojedyncze wydanie cyfrowe

Dziennika Gazety Prawnej
4,92 zł
Płać:
KUPUJĘ
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu tylko za zgodą wydawcy INFOR Biznes. Kup licencję

Polecane

Reklama

Twój komentarz

Zanim dodasz komentarz - zapoznaj się z zasadami komentowania artykułów.

Widzisz naruszenie regulaminu? Zgłoś je!

Galerie

Polecane