Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw, przedłożony przez ministra finansów.

Projekt nowelizacji zakłada wdrożenie do polskiego prawa przepisów dyrektywy UE dotyczącej przeciwdziałania praktyce "prania brudnych pieniędzy". Nowe rozwiązania mają zwiększyć przejrzystość przepływów finansowych w polskim systemie gospodarczym.

Zaproponowano rozszerzenie katalogu tzw. instytucji obowiązanych, czyli podmiotów uczestniczących w obrocie finansowym, mających obowiązek rejestracji określonych transakcji oraz powiadamiania o nich Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Do instytucji takich zaliczono wszystkie instytucji finansowe i kredytowe, w tym prowadzące przekazy pieniężne, oraz podmioty zajmujące się usługowym prowadzeniem ksiąg.

Nowe prawo koncentruje się na zbadaniu tożsamości rzeczywistych beneficjentów dokonywanych transakcji. Dlatego projekt przewiduje, że instytucje obowiązane będą musiały dążyć do identyfikacji i weryfikować dane klientów i podmiotów odnoszących rzeczywiste korzyści z transakcji. Uzyskiwane informacje będą obejmowały także cel oraz charakter działalności gospodarczej prowadzonej przez klienta. Zgodnie z projektem, instytucje obowiązane będą musiały prowadzić analizy ryzyka i na podstawie uzyskanych wyników wyznaczać środki dla poszczególnych kategorii klientów.

Powołany ma zostać także Międzyresortowy Komitet Bezpieczeństwa Finansowego, mający działać przy Generalnym Inspektorze Informacji Finansowej. Zadaniem Komitetu będzie m.in. przedstawienie propozycji do zamieszczenia lub usunięcia z listy osób lub organizacji terrorystycznych.

Zaproponowane przepisy w znaczący sposób wzmocnią system walki z praniem brudnych pieniędzy, przyczynia się ponadto do ograniczenia możliwości finansowania terroryzmu.

RM/AS

Zobacz także:

Program działań na rzecz wspierania elektronicznego handlu i usług

Krajowa Szkoła Sądownictwa i Prokuratury zawetowana